KYCC規則

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KYCC規則（know your customers’customer）、KYCC、KYCC機制、KYCC背景調查

　　KYCC規則即know your customers’customer，充分瞭解你的客戶的客戶。指通過識別其客戶和活動來確定其收入來源並確保不參與洗錢和恐怖主義融資犯罪，從而更詳細地識別該客戶。

　　在一定程度上KYC不足以發現嚴重組織的犯罪活動，並且缺乏有效地管理信用風險的問題。KYCC是全球監管機構提出的更高要求，金融機構建立KYCC機制，研究客戶與誰開展業務，可以確定客戶資金的來源及其合法性以及是否存在第三方洗錢的風險，以有效減輕洗錢和恐怖主義融資的出現。

　　KYCC機制使銀行更全面的評估客戶的客戶是否合法，並且其業務中的每個利益相關者都是真實的。每個國家都在加強有關洗錢的法律法規，銀行和其他金融機構必須確立其客戶的客戶活動的合法性。KYCC要求金融機構執行持續風險審查流程，所以它保護了金融系統的完整性，提高了合規性措施的安全級別，但同時增加了金融機構投入的精力和時間。^[1]

• KYC規則