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貸款偏離度

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什麼是貸款偏離度

  貸款偏離度也叫貸款分類偏離度,是指貸款的賬面分類和真實分類的偏差程度,是衡量貸款分類準確性的逆指標,即偏離度指標值越大,分類準確性越差;偏離度指標值越小,分類準確性越高。考核貸款分類偏離度有兩個基本指標,不良貸款率的相對偏離度和絕對偏離度。

貸款偏離度計算公式

  抽查樣本的偏離度=抽查樣本中新增的不良貸款金額÷抽查樣本貸款規模

  實際不良比率=(抽查樣本的偏離度×全轄信貸規模+原有的不良貸款規模)÷全轄信貸規模

  偏離度=實際不良比率-上報的不良比率

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