貸款偏離度
用手机看条目
出自 MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)
目錄 |
[編輯]
貸款偏離度也叫貸款分類偏離度,是指貸款的賬面分類和真實分類的偏差程度,是衡量貸款分類準確性的逆指標,即偏離度指標值越大,分類準確性越差;偏離度指標值越小,分類準確性越高。考核貸款分類偏離度有兩個基本指標,不良貸款率的相對偏離度和絕對偏離度。
[編輯]
抽查樣本的偏離度=抽查樣本中新增的不良貸款金額÷抽查樣本貸款規模
實際不良比率=(抽查樣本的偏離度×全轄信貸規模+原有的不良貸款規模)÷全轄信貸規模
偏離度=實際不良比率-上報的不良比率