客戶保障聲明書

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客戶保障聲明書 (Customer protection declaration form)

　　客人在申請保單時如欲打算在保單被核准後取消現有保單，需填備客戶保障聲明書，表示對因保單轉換而引致之損失及後果充份明白，或已清楚瞭解保單轉換沒有引致任何損失之原因。

　　主要包括：“保險公司的代理人與您均已履行了如實告知義務。代理人已對您如實講解了保險條款，您對保險條款列明的保險責任免除內容已完全瞭解；您做出投保決定已充分考慮了保險需求及交費能力；代理人已特別提醒您到期未繳保費造成保單失效以及中途退保或減少保額會給您帶來經濟損失。"除此以外，在《客戶保障聲明書》中，提醒投保人，"代理人已向您出示有效工作證件。""若首期保費通過代理人交納，代理人應在收費的同時，給您開具暫收收據併在此收據上簽具姓名和代理人代碼。”以及“您在投保過程中的疑問或意見，可及時向公司有關部門咨詢反映……”等有關內容。此保障書一式兩份，要求投保人對保障書內容認同的前提下，由投保人和代理人分別在保障書上簽字。