国际贸易筹资

用手机看条目

出自 MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)

目录

什么是国际贸易筹资

  国际贸易筹资是指各国政府为支持本国进行进出口贸易而由政府机构、银行等金融机构提供资金或进出口商之间提供资金的一种信用行为

国际贸易筹资的类型 [1]

Image:国际贸易筹资.jpg

  国际贸易筹资的主要形式有国际贸易短期筹资和中长期筹资两种。

  一、国际贸易短期筹资

  进出口商在商品交易过程中,需要短期融通资金,以确保其商品流通,促进进出口贸易迅速达成。这些短期资金可以从各国的对外贸易银行或其他途径得到解决。

  (一)出口商的筹资

  出口商可以从进口商和银行获得短期资金。

  1.进口商对出口商的预付款。这是指进口商在收到货物单据之前,就付出全部或一部分货款。进口商对出口商提供预付款,通常有两种情况:

  一种是保证性质的预付,即出口商担心在供货期内货价下跌,进口商可能会单方拒绝执行合同而使自身遭受损失.因而要求进口方预付货款;

  另一种是出口商生产购货者所需货物投资过大,出口方要求进口方给予较大比例的预付款。这些都是正常的。有时也会出现发达工业国家对发展中国家交易中的不平等的、欺压性的预付款。

  2.银行对出口商提供贷款。国内和国外银行都可能给出口商提供资金。主要有以下形式:

  (1)无抵押品贷款二即国内银行为了支持出口,专门提供给生产出口商品的企业的贷款。

  (2)银行凭信托收据贷款。这是指国内生产商发货给出口商,并委托银行向出口商代收货款,如果出H商货未售出,无款可付,可以凭信托收据先提货装船,银行凭信托收据给出口商提供的贷款。

  (3)出口商品抵押贷款。即出口商以其所拥有的出口商品储备作为抵押向银行取得的贷款。

  (4)打包贷款。即出口商以正在打包待运的出口货物作为抵押品向银行取得的贷款。亚洲的一些发展中国家较常见。

  (5)在途货物抵押贷款。即出口商以装船后的货物提单作为抵押品从银行取得的贷款。出口商通常以此项贷款来偿还出口货物抵押贷款。

(6)异国存储贷款。即出口商在其货物无购货订单时先行装运出口,将货物储存在进口国,并以此作为抵押品向进口国银行取得的贷款。

  (二)进口商的筹资

  进口商可以从出口商和银行两方面取得短期资金

  1.出口商向进口商提供的信贷。又称为企业信贷,有两种形式:

  (1)开立帐户信贷,是指进出口双方签约并由出口商将商品发运后,将进口商应付货款在进口商帐户上记为借款,并在出口商帐户上记为贷款。由进口商在规定日期内支付货款。

  (2)票据信贷。是指出口商将装船货物单据直接寄给进口商,进口商在一定期间内支付出口商货款的汇票。

  2.银行对进口商提供贷款。包括:

  (1)银行对进口商直接筹资。主要是指进口商向银行申请委托,并开立凭货物单据付出现款的信用证,以此取得现款;或者与银行关系密切的进口企业向银行签发超过其帐户余额的支票以融通急需的资金。

  (2)承兑汇票贴现。这是指在出口商要求进口商支付现金的情况下,进口商持银行承 兑汇票在市场上贴现,以贴现所得现款支付给出口方。

(3)银行承兑信用。它是指进口商委托银行承兑出口商汇票。出口商向其往来银行提交汇票,连同货物单据,委托银行收回贷款。出口商银行将汇票连同单据寄给其代理行转交进品商银行,进口商银行凭货物单据承兑汇票。这种方式下,要求进口商必须在付款日前将应付货款支付给承兑银行

  (4)信用证券筹资。即银行在依照信用证规定的条件办理承兑、议付和保兑信用证的过程中有给进口商融通资金的作用。信用证筹资的过程大致是:

  ①进口商同出口商达成协议同意以信用证方式支付货款。

  ②进口商向其往来银行申请信用证。

  ③经开证银行同意后,进口商取得与所需货款数额相同的信用证

  ④出口商将其货物装船后,通过其往来银行开出汇票,连同货物提单等交给开证银行提示付款。

  ⑤开证行验证单据都符合信用证条件时,兑现出口方汇票。

  ⑥进口商收到货物提单后,即可提货。

  二、国际贸易中长期筹资

  国际贸易中长期筹资即是我们通常所说的出口信贷,它是以出El国政府的金融支持为后盾,通过银行对出口商或进口商提供低于市场利率并提供信贷担保的一种筹资方式。具体表现为国际商品交换中的延期付款信用和货币资本的借款。前者是指出口商为了向外国买主推销商品,以延期付款作为优惠条件来吸引对方,从而向进口商提供的信用。后者是指当出口商接到国外买主的订单以后,在其向买主交售货物并收到货款之前,需要从银行或其他金融机构得到贷款,以继续组织出口货物的生产和销售。

  国际贸易中长期筹资又可分为:

  1.卖方信贷

  卖方信贷是指银行对本国出口商提供信贷,再由出口商向进口商提供延期付款信贷的一种出卧信贷方式。在大型成套机器设备的中长期进出口贸易中,为便于出口商以延期付款方式出卖设备,以增加对进口商的吸引力,出口商所在国银行对出口提供信用。这里需要说明的是,出口信贷虽然给进口商以延期付款的优惠条件,但出口信贷并不是延期付款交易,因为延期付款交易是出口商直接给予进口商的,属于商业信用,而卖方信贷则是由银行提供给出口商的银行信用,二者不能混为一谈。

  2.买方信贷

  买方信贷是指在大型机器设备或成套设备出口贸易中,由出口商所在地银行或信贷企业向进口商所在地银行或进口商提供贷款,以扩大本国商品出口的一种出口信贷形式。

参考文献

  1. 柏继民 丛吉滋.现代企业理财全书.山东友谊出版社,1998年01月第1版.
本条目对我有帮助0
MBA智库APP

扫一扫,下载MBA智库APP

分享到:
  如果您认为本条目还有待完善,需要补充新内容或修改错误内容,请编辑条目

本条目由以下用户参与贡献

Tears~,泡芙小姐,连晓雾,Gaoshan2013,林巧玲,寒曦.

评论(共0条)

提示:评论内容为网友针对条目"国际贸易筹资"展开的讨论,与本站观点立场无关。

发表评论请文明上网,理性发言并遵守有关规定。

MBA智库
打开APP

以上内容根据网友推荐自动排序生成