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债权托管

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出自 MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)

目录

[隐藏]

什么是债权托管

  债权托管是将银行企业已经形成的或即将形成的呆滞债权,通过与托管公司签订契约合同,将该债权交由托管公司去盘活变现或有偿经营的一种经营方式。

  将银行或企业已经形成的呆滞债权,通过与托管公司签订契约合同,将该债权交由托管公司去盘活变现的经营方式。

股权托管与债权托管的不同

  (一)股权托管与债权托管的目的不同。

  作为所有者实施股权托管的目标,必然是为了改善企业的经营管理,提高企业的盈利能力,最大化的使资产安全增值;而债权所有者进行债权托管的目标,则是为了加强债权催收,改善债权人资产结构,提高债权人的经营能力。这种情况决定,相对于股权托管,债权托管更容易实现托管目的。

  (二)股权托管与债权托管对公司控制权的影响不同。

  在公司正常情况下,股权拥有者拥有公司控制权,而在公司资不抵债的情况下,债权拥有者拥有公司控制权。从托管标的看,债权托管,实质上是一种具体的财产求偿权的委托,债权受托方只能通过咨询、服务、扶持、监督资金投向等方式为负债公司提供帮助和服务,以提高公司的盈利能力,最大化的收回债权,并不能参与公司具体的经营运作。所以,债权托管只是企业外部人之间的行为,因此,在公司正常运行情况下,债权托管不影响公司控制权,对企业的市场合约关系结构没有发生任何实质性影响,企业的权属主体没有发生变化,对企业的经营业绩没有影响。而股权托管,是包括选择经营者权力、剩余索取权和控制权、重大事项决策权等权利束的托管。由此可见,相对于债权托管,股权托管使公司控制权发生了转移,股权托管改变了企业市场合约关系结构,受托人成为企业实际上的权属主体。这种转换,使企业实质上受外部人的控制,而这种控制权具有模糊性、不可控制性和不可预测性,对企业的长远发展不利。因此,债权托管可以达到旱涝保收,而股权托管则可能导致资产侵蚀。所以,从这种意义上说,股权托管是所有权变异后的托管,是权责利不对等的托管。而债权托管是债权人的市场行为,不涉及其它利益相关主体,对公司经营也不存在什么实质性影响,是权责利对等的托管。


  在我国,债权托管已成为政府化解金融风险存量的一种手段,但它仍 只是被作为一种在特殊时期(金融风险积聚到严重的程度)由政府出面(即以政府作为委托方)进行的集中处理不良债权的特殊方法.事实上,债权托管应有其更广 泛的应用空间,它可以作为单个银行防范化解金融风险增量的常规性方式.


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