合格投资者

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合格投资者(Accredited Investor)

目录

什么是合格投资者

  合格投资者是指有着丰富投资经验并能够自负盈亏的专业人事,主要包括发行人关系人、财富净值100万美元以上或近两年收入超过20万美元的个人、资产超过500万美元的机构投资者[1]

  在美国,投资者可分为未受权投资者unaccredited investors)、合格投资者(accredited investor)老练投资者sophisticated investor)、机构投资者institutional investor)、合格机构投资者Qualified Institutional Buyers, QIBs)等几类。未受权投资者即普通投资者。

  Accredited Investor台湾人翻译成“投资大户”,也有人翻译成“合格投资者”,“认可投资者”,或“受信投资人”,美国证券交易委员会SEC)的D条款规定,要成为Accredited Investor,投资者必须有至少100万美元的净财产,至少20万美元的年收入,或者必须在交易中投入至少15万美元,并且这项投资在投资人的财产中所占比率不得超过20%。

  尽管我国还没有合格投资者制度,但在证券市场实践中,已在自觉不自觉地对投资者进行分类,比如,在新股发行询价中,管理层将询价对象限于基金公司证券公司信托投资公司财务公司保险机构QFII等。而对酝酿中的基金专户理财,市场预期其进入门槛为3000万元以上的投资者

私募投资者中的合格投资者

  根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类,其中的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力投资于单只私募基金的金额不低于100 万元且符合下列相关标准的单位和个人:

  (一)净资产不低于1000 万元的单位;

  (二)金融资产不低于300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50 万元的个人。

  同时下列投资者视为合格投资者:

  (三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金社会公益基金

  (四)依法设立并在基金业协会备案的投资计划

  (五)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

  (六)中国证监会规定的其他投资者。

  根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定,合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织

  (一)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。

  (二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

  (三)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

参考文献

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