KYCC规则

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KYCC规则（know your customers’customer）、KYCC、KYCC机制、KYCC背景调查

　　KYCC规则即know your customers’customer，充分了解你的客户的客户。指通过识别其客户和活动来确定其收入来源并确保不参与洗钱和恐怖主义融资犯罪，从而更详细地识别该客户。

　　在一定程度上KYC不足以发现严重组织的犯罪活动，并且缺乏有效地管理信用风险的问题。KYCC是全球监管机构提出的更高要求，金融机构建立KYCC机制，研究客户与谁开展业务，可以确定客户资金的来源及其合法性以及是否存在第三方洗钱的风险，以有效减轻洗钱和恐怖主义融资的出现。

　　KYCC机制使银行更全面的评估客户的客户是否合法，并且其业务中的每个利益相关者都是真实的。每个国家都在加强有关洗钱的法律法规，银行和其他金融机构必须确立其客户的客户活动的合法性。KYCC要求金融机构执行持续风险审查流程，所以它保护了金融系统的完整性，提高了合规性措施的安全级别，但同时增加了金融机构投入的精力和时间。^[1]

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