出口信用證項下貼現

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什麼是出口信用證項下貼現[1]

  出口信用證項下貼現是指出口地銀行從信用證受益人出口商)處購入已經國外開證行保兌行承兌(或承付)的未到期遠期匯票

出口信用證項下貼現的特點[2]

  1.承兌後融資;

  2.資金用途沒有限制;

  3.屬於短期融資,期限一般不超過一年;

  4.貼現銀行一般與信用證通知行議付行為同一銀行

  5.出口企業不能正常從國外收回貨款時,貼現銀行有追索權

出口信用證項下貼現的業務流程[2]

  1.信用證受益人裝運貨物後,向出口地銀行交單

  2.國外銀行收到單據並確認單證相符後向出口地銀行發出承兌或承付通知書;

  3.出口地銀行將承兌或承付通知書轉遞給受益人

  4.受益人書面提出貼現申請;

  5.出口地銀行經審核同意與受益人簽訂貼現協議,根據國外銀行承兌或承付的金額扣除利息費用後,將款項入受益人帳戶;

  6.出口地銀行收到國外銀行付款後,自動代替受益人做出還款處理。

出口信用證項下貼現與押匯的異同[2]

  出口信用證項下貼現與押匯的相同和不同點如下表所示:

出口信用證項下貼現押匯


遠期出口信用證項下即期、遠期出口信用證項下
承兌後融資單後融資
銀行融資風險較小銀行融資風險較大


出口信用證項下短期融資
銀行對融資申請人有追索權
融資時間在出口信用證被執行後
融資額度、利息計算方法、使用幣種
融資用途沒有限制

參考文獻

  1. 申海良.商業銀行國際貿易融資風險管理實證研究——以中行無錫分行為例[J].蘇州大學,2008
  2. 2.0 2.1 2.2 第十二章 出口貿易融資.國際貿易實務.天津財經大學精品課程
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