收入型基金
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根据基金投资目标的不同,通常将基金分为平衡型基金、收入型基金、成长型基金。
收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券,以获取当期的最大收入为目的,以追求基金当期收入为投资目标的基金,其投资对象主要是那些绩优股、债券、可转让大额存单等收入比较稳定的有价证券。收入型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。这类基金虽然成长性较弱,但风险相应也较低,适合保守的投资者和退休人员。投资防守型行业一般属于收入型投资。
收入型基金:这种基金的目的是最大程度地增加当期收入,而对证券升值并不十分重视。收入型基金一般将其资金投资于各种可以带来收入的有价证券,收入型基金基本有两种类型:
①在较低的风险下,强调不变的收入,其收入是比较固定的,因而有人将这种收入称为固定收入型基金。但长期成长的潜力很小,而且当市场利率波动时,基金净值容易受到影响。
②力图最大可能的收入,还运用财务杠杆,称为权益收入型基金。前者的投资对象主要是将资金投资于债券和优先股股票,后者则主要投资于普通股。相比之下,后者的成长潜力较大,但比较容易受股市波动的影响。
分类 | 特点 |
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成长型基金 | 以追求资产的长期增值和盈利为基本目标,投资于具有良好增长潜力的上市公司股票或其他证券。 |
收入型基金 | 以追求当期高收入为基本目标,以能带来稳定收入的证券为主要投资对象。 |
平衡型基金 | 以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标,在投资组合中比较注重长短期收益、风险搭配。 |