基金轉換

出自 MBA智库百科(http://wiki.mbalib.com/)

基金轉換(Fund Transfer)

基金轉換概述

  基金轉換指的是開放式基金投資人可以將目前的基金申請轉換為其它基金,但轉換的對象通常只限於同一家基金公司發行且銷售機構有代銷的基金。即投資者賣出一隻基金的同時,又買入該基金管理公司管理的另一隻基金。就銀行指定用途信托的業務而言,首先基金投資人須攜帶原信托憑證、原印鑒和身分證,到原承辦單位辦理手續,並告知承辦人員所欲轉換之共同基金,以及填妥轉換申請書。但轉換時的成本須包括買賣價之間的價差,一般約0.5%至1%左右,視各家基金公司之規定而有所異動。

  基金轉換是基金管理人向基金持有人提供的一種服務,是指投資者在持有一家基金管理公司發行的任一開放式基金後,可直接自由轉換到該公司管理的其他開放式基金,而不需要先贖回已持有的基金單位,再申購目標基金的一種業務模式。當交易賬戶為正常情況下,且申請轉換的基金必須為基金管理公司規定的可轉換基金時,才能進行轉換交易。 基金轉換採取未知價法,以申請當日基金單位資產凈值為基礎計算。

  通過轉換業務變更基金投資品種,比正常的贖回中國基金從業資格考試網整理再申購業務享有一定幅度的費率優惠。基金份額在轉換後,原持有時間仍延續計算,享受持有時間越長、贖回費率越低的優惠。

  基金轉換還可以比賣出老基金再買入新基金要縮短時間。正常情況下,在申請基金轉換後,第二個交易日(即T+1)即可獲得確認。應該註意的是,由於基金註冊登記機構等原因,同一個基金公司中可能會有一隻或者少數幾隻基金不能同其他基金進行轉換。

  但是,投資者不要頻繁地轉換基金產品。因為基金是一種中國基金從業資格考試網整理專業理財產品,基金業績有一定的周期性。投資者不能因為基金凈值在短期內低於了心理預期,就盲目地進行基金產品之間的轉換。這樣不但增加了基金的轉換成本,而且也可能失去了原有基金產品應有的獲利機會。

本條目對我有幫助3
分享到:
  如果您認為本條目還有待完善,需要補充新內容或修改錯誤內容,請編輯條目

本条目由以下用户参与贡献

Angle Roh,Wwdz,Zfj3000,Dan,Yixi,泡芙小姐,连晓雾.

評論(共0條)

提示:評論內容為網友針對條目"基金轉換"展開的討論,與本站觀點立場無關。

發表評論請文明上網,理性發言並遵守有關規定。