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業務運營監管

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目錄

什麼是業務運營監管

  業務運營監管對金融機構的業務運營監管,主要是通過監管當局(如中央銀行)的非現場監管現場檢查,以及藉助會計審計)師事務所進行的外部審計,及時發現、識別、評價和糾正金融機構的業務運營風險。這是監管當局日常監管的主要內容,包括非現場監管和現場檢查。

業務運營監管的內容

  業務運營監管是各國對外資銀行進行監管的重點,其目的是減少或消除外資銀行經營的風險及其對本國內經濟金融的影響,促進外資銀行積極作用的發揮,主要包括三個方面:一是謹慎性監管,其目的是控制外資銀行經營的各種風險,以保證銀行業整體的健康和穩固。對外資銀行謹慎性監管的指標有資本充足性比率、流動性比率、貸款集中度限制等;二是保護性管制,其目的是為防範更大的金融危機的發生,而制定的一些保護和應急措施,以支持出現困難的銀行,同時保護存款人的利益.這方面的監管主要有存款保險制度最後貸款人制度及其他應急措施等制度;

  三是限制性監管,其目的是限制外資銀行的業務範圍或業務量,以保護國內銀行業的健康成長。

  對金融機構業務運營監管主要包括:業務經營的合法合規性,資本充足性資產質量的穩妥可靠性、流動性、盈利性,內部管理水平和內控制度的健全性等方面。

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